Första halvåret är till ända även för min aktiva portfölj. Lite ironiskt kan jag även här bekräfta att det hade varit bättre om jag inte varit så aktiv. Mitt jämförelseindex bestående av indexfonder med hälften i Sverige och hälften globalt landade på 16,52 % inklusive justering för avkastningsskatt. Min egen insats slutade på 7,92 % vilket alltså är ungefär hälften så bra. Främsta anledningen här är ungefär samma som i basportföljen med för mycket fokus på branscher samt ett beslut under våren om att istället satsa mer generellt och indexliknande. Ett halvår är kort tid och det är så klart ingen jättekatastrof för den långsiktiga utvecklingen, dessutom har jag följt index mycket bättre de sista tre månaderna. Har rentav till och med gått lite bättre än index vilket känns bra.
Sedan kommer jag ta mig en funderare kring att ha 100 % aktier i aktiva portföljen. Det kan mycket väl hända att detta blir en 60/40-portfölj så småningom också, eller någon annan allokering där det inte är 100 procent aktier. Vi får se. Aktieallokeringen är i alla fall för närvarande identisk med den som jag har i basportföljen.
 |
| Aktiva portföljen 2021-H1. |
Nu är målet att under det kommande halvåret göra så lite som möjligt med portföljen, förutom att fortsätta med månadssparandet som jag kommer fortsätta med som vanligt, sparandet kommer att fördelas så att balansen mellan de olika fonderna behålls så mycket som möjligt.
| År | Min portfölj |
Beta |
Alfa |
| 2021-H1 | 7,92 % | 16,52 % | -8,60 % |
Förhoppningsvis sker INGA transaktioner alls det kommande halvåret i portföljen, annat är regelbundna månadsinköp med månadssparandet, som fördelas ut på aktuella fonder så att vikterna behålls så mycket som möjligt enligt den fördelning vi har nu.
No comments:
Post a Comment