I basportföljen, den portfölj som är min mest passiva portfölj där merparten av mitt sparande ligger, har jag inför 2021 gjort en rebalansering så att utgångsallokeringen för 2021 är 60/40 fördelat mellan aktier och räntor. Enkelt, klassiskt, inga konstigheter. Mitt brytdatum är normalt sett 15 december inför nästa år, då finns det lite tid att vid behov hantera praktiska saker i sparandet inför det faktiska årsskiftet.
60 % Aktier
40 % Räntor
Allokering, tillgångsslag 2021.
I samband med att jag återställer vikterna mellan tillgångsslagen till önskat läge säljer jag normalt sett samtliga innehav och blir helt likvid några dagar, sedan köper jag tillbaka de fonder som jag vill fortsätta äga och lägger till de fonder som är nya för nästa år. Att starta om sin portfölj på det här sättet har flera fördelar.
Inom tillgångsslaget räntor, alltså 40 % av portföljen i utgångsläget, är innehaven fördelade mellan penningmarknad, mixade obligationer såsom företags- och statsobligationer med olika löptider med fokus på Sverige men även med globala inslag samt obligationer med lägre kreditvärdighet (high yield).
40 % Penningmarknad
40 % Obligationer, mix
20 % High yield
Fördelning av räntor 2021.
Inom tillgångsslaget aktier, alltså 60 % av portföljen i utgångsläget, ligger ganska exakt hälften i svenska investeringar och resten globalt (en del av ny teknik är allokerat i Sverige).
| 10 % | Svenska aktier |
| 10 % | Svenska investmentbolag |
| 20 % | Svenska småbolag |
| 5 % | Svenska fastighetsbolag |
| 10 % | Asien och Stilla havet |
| 10 % | Globala tillväxtbolag |
| 10 % | Globala aktier |
| 15 % | Ny teknik |
| 5 % | Hållbar energi |
| 5 % | Hälsovård |
Fördelning av aktier 2021.
Av olika skäl redovisar jag inte enskilda innehav.
Generellt ganska blandat och inte någon särskild övervikt någonstans, annat än möjligen i svenska småbolag.
No comments:
Post a Comment