Avanzas fonder

Avanza har fortsatt med att lansera egna fonder. Hur har det gått för de första (och förmodligen populäraste) fonderna sedan start i förhållande till andra konkurrerande fonder som finns tillgängliga på deras plattform? Jag tänker främst på Avanza Zero som skall vara en passiv fond som följer de 30 största bolagen på Stockholmsbörsen. Fonden var den första fonden helt utan avgift, Avanza tar förmodligen kostnaden för fonden som en marknadsföringskostnad.

Efter den svenska indexfonden följde en globalfond. Upplägget här blev en matarfond, alltså en fond som bara slussar insatt kapital vidare till en annan underliggande globalfond. Riktigt gratis blev det inte den här gången, men väl en låg avgift på 0,1 %. Senare skulle det framkomma att fonden får betala skatt på utdelningar i det land som den är registrerad i. Skatt som helt eller delvis inte kan återfås, i praktiken är detta en dold avgift som alltså höjer den totala faktiska avgiften för fonden.

Så, hur har det gått?

I fallet med Avanza Zero (Sverigefonden) är resultatet, trots att avgiften är gratis, inte i topp jämfört med liknande fonder. Nu har jag varit selektiv i mina jämförelser och jämförelsefonderna följer inte just de 30 största bolagen på Stockholmsbörsen utan är betydligt bredare. Men jag resonerar utifrån mig som småsparare där jag knappast är intresserad av detaljer som att fonden endast följer de 30 största bolagen eller alla bolag.

Avanza Zero. Inte bäst, trots 0 kr i avgift.

Jämför Avanza Zero med Spiltans Stabila Aktiefond för Sverige samt SPP Aktiefond Sverige. Trots att fonden är helt gratis är det, hittills, inte värt att välja Avanza Zero. Vi fortsätter med Avanza Global. Inte heller i fallet med globalfonden finns det något som motiverar att välja Avanzas fond. Fonden är sämre än både passiva och aktiva alternativ.

Avanza Global. Inte bäst, trots väldigt låg avgift.

Avanza Global är marginellt sämre än Länsförsäkringars Globala Indexnära. Roburs Globalfond eller SPP Global Solutions har dragit ifrån rejält sedan Coronakraschen.

Det finns alltså all anledning för mig som småsparare att vara kritisk till Avanzas egna fonder eftersom de än så länge inte levererat något mervärde relativt andra fonder.

Jag tror inte heller att de 30 största bolagen på Stockholmsbörsen (tänk HM och Ericsson) är det bästa alternativet inom kategorin indexfond för Sverige.