Mina aktiefonder 2021

Investeringsåret 2021 är över för min del och med det kan en titt i backspegeln på de aktiefonder som jag ägt vara på sin plats. Under inledningen av 2021 hade jag bland annat uppfattningen att om man har flera fonder med samma inriktning kommer man få ett bra snitt. Den uppfattningen har jag fortfarande, men samtidigt innebär många fonder också mer administration - och det är något som jag fortsatt kommer försöka undvika.

Fonder som avyttrades innan årets slut

I början av året hade jag två stycken fonder med fokus på Kina. Efter olika genomgångar och överväganden kommer jag inte längre ha någon allokering mot de här marknaderna, annat än i generella index och globalfonder. Även om de överavkastat under längre tidsperioder är det bara en onödig stress när deras riktning från index avviker för att kanske komma tillbaka senare.

Kina.

Fonderna som var aktuella i början av året var JPM China (dist) och Allianz China. Som ni ser har utvecklingen i år inte varit lysande även om det började bra. Dessutom är de noterade i utländsk valuta vilket innebär extra kostnader vid köp och sälj vilket känns helt onödigt.

Ny teknik.

Här blandar vi både svensk och global teknik. Inget lysande år för teknikfonderna, förutom Robur Technology. Inte ens stjärnförvaltarna som startade sitt egna TIN Fonder lyckades överavkasta en globalfond. Visserligen hade teknik ett bra år föregående år och jag tror starkt även fortsättningsvis på teknik. Men eftersom det nu finns bra indexfonder med inriktning på teknik som dessutom är noterade i SEK utan spännande specialinriktningar inom teknik lutar mycket åt att min teknidel kommer vara global, indexbaserad och handlas i SEK till låga avgifter. Mervärdet har visat sig vara marginellt i det här fallet de senaste åren. Dumt att chansa när det finns bra alternativ.

Teknikfonderna som lämnade:

Robur Technology

BGF World Technology

BGF Next Generation Technology

TIN Ny teknik

Robur Ny teknik

Övriga branschfonder.

Jag hade även tre branschfonder i lite mindre omfattning. Hälsovård, hållbar energi och fastighetsfonden. Fastighetsfonden har haft en lysande utveckling under många år, förutom i början av det här året. Hållbar energi har också haft några bra år men knappast extraordinär utveckling. Hälsovård har gått sådär, och i år har alltså varken hållbar energi eller hälsovård gått särskilt bra. Och jag har så klart ingen aning om hur det kommer att se ut nästa år heller. Fastigheter kommer säkert fortsätta gå bra, men med allt prat om högre räntor och diverse olika problem är det lika bra att inte chansa.

Branschfonderna som lämnade:

Handelsbanken Hälsovård

Handelsbanken Hållbar Energi

Länsförsäkringar Fastighetsfond

Globalfonder.

Det har även varit en del globalfonder under året och i princip alla har gått sämre än index under året, förutom Roburs fond, som även gått bättre än index på lite längre sikt. De av bland annat Avanza uppmärksammade globalfonderna från Morgan Stanley, som dessutom har dyr avgift, är handlade i en utländsk valuta innebärandes extra valutakostnader samt har bytt namn under året (vad det nu kan bero på) har verkligen gått uselt.

Globalfonder som lämnade under året:

Robur Globalfond

Tellus Globala Investmentbolag

SPP Global Solutions

MS INVF Global Insight

MS INVG Global Opportunity

Fonder som lämnar vid årets slut

Bland de fonder som var kvar vid året slut kommer även flera att få lämna portföljen. Inte nödvändigtvis för att de varit dåliga, men för att jag vill förenkla.

Övriga fonder.

Länsförsäkringar Global Indexnära lämnar eftersom jag istället kommer satsa på en aktivt förvaltad globalfond nästa år, i övrigt har jag inget emot att köra Länsförsäkringar Global Indexnära. Coeli Global Selektiv likaså, en mycket kvalitetsinriktad fond som jag gärna fortsatt att äga, men nu är det förenkling som gäller. Länsförsäkringar Småbolag får lämna eftersom den visat prov på att kraftigt lyckas avvika från marknadsutvecklingen. Ett mantra framgent för mig är att även om inte fonden slår indexet som är relevant för mig så skall i alla fall riktningen vara ungefär densamma, och det visar verkligen inte Länsförsäkringar Småbolag just nu. Öhman Global Growth hade gärna fått vara kvar, men eftersom jag kommer satsa på ett teknikindex blir det för mycket teknik att ha kvar Öhmans Global Growth eftersom den i det närmaste är att betrakta som en teknikfond.

Avanza World Tech - här undrar jag vad som egentligen hänt? Stjärnförvaltarna som lämnade Robur för att satsa på eget? Och så går det så här? Men det kanska allra sämsta valet var att välja Lancelot Avalon, det är en fond som är taggad som småbolagsfond hos Avanza, men istället borde det vara förhoppningsbolagsfond, storbolagsfond eller egentligen lite allt möjligt som för stunden verkar ha potential. Det är alldeles för spretigt för mig och den hör inte hemma bland mina småbolagsfonder som fokuserar på småbolag som är lönsamma.

Övriga fonder som fick lämna:

Länsförsäkringar Global Indexnära

Coeli Global Selektiv

Länsförsäkringar Småbolag

Lancelot Avalon

Avanza World Tech

Öhman Global Growth

Av de 21 fonder som alltså lämnade portföljen inför nästa år gick sjutton av dem sämre än index.

Fonder som var kvar i portföljen vid årets sluts

Det blir inte bara nya fonder inför nästa år utan de fonder som hade stor vikt under året är också de som till stor del kommer vara kvar under nästa år. Helt enligt min inriktning mot investmentbolag och småbolag.

Svenska fonder som gick bättre än index.

Bland investmentbolag och småbolagsfonder har fonderna som är med här uppe alla haft bättre avkastning än den svenska indexfonden. Likaså Spiltan Aktiefond Stabil som levererat överavkastning år efter år.

Fonder som blir kvar även nästa år:

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Spiltan Aktiefond Stabil

AMF Småbolag

Enter Småbolag

SEB Småbolag C/R

Spiltan Småbolag