Portföljbokslut 2025 - basportföljen

Fem år enligt den här modellen och vi kan nu för första gången utvärdera hur det varit att hålla småbolag i fem år. Naturligtvis slog jag inte index utan får konstatera att den faktorbaserade investeringen i småbolag helt enkelt är inne i den period när den inte går starkare än index generellt. För att ytterligare förenkla och känna att jag är i linje med index har jag beslutat att hela droppa småbolag och istället bara satsa på index, mer om det i allokeringen för 2026.

Totalt slutar aktierna på strax över nollan efter skatt. Mitt jämförelseindex landar på drygt tre procent så aktierna slog inte index i år heller, men fem åren vara fyra varit sämre än index kommer jag rör mig mer mot indexplaceringar ytterligare.

Räntor däremot går betydligt bättre än min jämförelsefond, så här kommer jag fortsätta med den mix jag har då den slagit index rejält tre av fem år och gått ungefär som index ett av fem år. Ligger totalt sett före index och enda undantaget var 2022 som var ett väldigt speciellt ränteår.


Aktier

År	Min portfölj	Beta	Alfa
2021	24,01 %	29,61 %	-5,60 %
2022	-18,80 %	-11,40 %	-7,40 %
2023	19,94 %	14,91 %	5,03 %
2024	21,02 %	23,58 %	-2,56 %
2025	0,74 %	3,49 %	-2,75 %
Totalt	47,24 %	68,76 %	-21,52 %
CAGR	8,05 %	11,03 %	-2,98 %

Räntor

År	Min portfölj	Beta	Alfa
2021	3,20 %	1,94 %	1,26 %
2022	-5,58 %	-1,80 %	-3,78 %
2023	5,61 %	5,95 %	-0,34 %
2024	8,62 %	5,35 %	3,27 %
2025	3,70 %	1,86 %	1,85 %
Totalt	15,92 %	13,82 %	2,10 %
CAGR	3,00 %	2,62 %	0,38 %

Totalt

År	Min portfölj	Beta	Alfa
2021	15,74 %	18,28 %	-2,54 %
2022	-13,52 %	-7,56 %	-5,96 %
2023	13,93 %	11,32 %	2,61 %
2024	15,27 %	16,64 %	-1,37 %
2025	1,99 %	3,49 %	-1,50 %
Totalt	33,83 %	46,92 %	-13,09 %
CAGR	6,00 %	8,00 %	-2,00 %