Allokering 2024 - båda portföljerna

Eftersom både basportföljen och min aktiva portfölj har identiska innehav på aktiesidan dokumenterar jag bådas portföljernas allokering och innehav i samma inlägg för 2024. Smidigare och tidseffektivare helt enkelt.

Allokering

Basportföljen har ombalanserats under december enligt plan så att vi har en utgångsfördelning mellan aktier och räntor på 60/40.

Basportföljen

60 % Aktier

40 % Räntor

I den aktiva portföljen som även fylls på med ett månadssparande vanligtvis är det bara aktier som gäller.

Aktiva portföljen

100 % Aktier

Aktieallokeringen består till 100 % av aktiefonder och den fördelningen är identisk för närvarande i båda portföljerna. Den aktiva portföljen var nästan helt ombalanserad i samband med den årliga uppdateringen då månadsinsättningarna har använts löpande för att balansera, jag har alltså ökat i de fonder som utvecklats sämst under året så vikterna mellan fonderna har legat enligt de ingångsvärden som gjorts i början av året.

Aktier

Basportföljen har alltså 60 % av sitt totala värde i aktier i årets utgångsläge, vilket är samma sedan starten 2021. Aktiva portföljen har 100 % av sitt värde i aktier vilken den också haft sedan starten 2021. Aktiva portföljen har månadsinsättningar från mitt månadssparande och här finns egentligen inga regler utan jag får göra vilka placeringar jag vill.

Eftersom aktivitet innebär en risk för sämre utveckling kör jag för närvarande exakt samma innehåll i aktiva portföljen som jag gör i basportföljen, fast endast med aktier.

Svenska investmentbolag

30 % Spiltan Investmentbolag

Svenska kvalitetsbolag

10 % Spiltan Stabil

Nordiska småbolag

5 % AMF Småbolag

5 % SEB Småbolag C/R

5 % Spiltan Småbolag

5 % Evli Småbolag

5 % Enter Småbolag

5 % Cliens Småbolag

Globala aktier

15 % Robur Globalfond

Global teknologi

15 % Robur Technology

Räntor

Räntor utgör 0 % av aktiva portföljen och 40 % av basportföljen. 

20 % Spiltan Räntefond

20 % IKC Avkastningsfond

20 % Case Högräntefond (Fair Play)

20 % Case Safe Play

20 % Captor Aster Global High Yield (valutasäkrad)

I princip så har jag inte ändrat några innehav under året utan kör samma upplägg sedan sommaren 2021, förutom på räntesidan där jag bland annat bytt ut Spiltan Högräntefond som har haft en bedrövlig utveckling. Med tanke på att det ser väldigt bra ut för räntefonder framgent med tanke på de numera normaliserade räntorna har även Atlant Opportunity fått lämna till förmån för en global högräntefond.

Nästa år vet vi hur det gick.