Halvtid 2023 - basportföljen

Halva investeringsåret 2023 har per 15 juni passerats. Så här dags för exakt ett år sedan var basportföljen ner med lite drygt en femtedel, sedan återhämtade den sig lite under hösten efter vändningen i september. Sedan starten på investeringsåret, som jag för basportföljen räknar från 15 december året innan, stänger vi halvåret på totalt 11,43 % för hela basportföljen.

Aktiedelen är totalt upp med 17,26 % medan räntedelen är upp 3,20 %.

Andelen aktier ligger på 63,5 % av portföljens totala värde efter första halvåret.

Jag är ju till 70 % investerad i svenska aktier medan mitt jämförelseindex är bygger på 50/50 mellan globala och svenska indexfonder. Länsförsäkringar Sverige Index är upp 7,12 % och Länsförsäkringar Global Index är upp 16,71 %. Det blir jämt fördelat 11,92 % och justerat för ett halvt års avkastningsskatt på delar vi årets schablonskatt på 0,882 % på hälften landar vi på 0,441 %. Drar vi bort den är index upp 11,43 %.

Det innebär att jag ligger 5,83 % bättre än index på aktiedelen under första halvåret 2023.

För räntor jämför jag mig mot Spiltan Räntefond, den har haft en utveckling på 3,15 %. Justerat för avkastningsskatt har den avkastat 2,70 %. Sammanfattat har mina räntefonder gått 0,50 % bättre än index, räntedelen har avkastat 3,20 %,

Totalt sett med utgångspunkt i 60 % aktier och 40 % räntor landar jämförelseindexet, justerat för avkastningsskatt, på 7,94 %.

Totalt har min 60/40-portfölj gått 3,49 %-enheter bättre än index under första halvåret 2023. Eftersom sex månader är en väldigt kort period i de här sammanhangen skippar jag att sammanställa hela utvecklingen från start i december 2020 och sparar den till portföljbokslutet istället vid årsskiftet.

Utvecklingen har alltså överträffat index trots att jag varit investerad med 70 % av aktieandelen i Sverige som på indexnivå gått sämre än globalt index.

Utveckling versus index per fond

33,58 % Robur Technology

17,30 % Robur Globalfond

16,96 % Spiltan Småbolag

11,92 % Index (exklusive avkastningsskatt)

10,25 % Evli Småbolag

9,73 % Cliens Småbolag

8,57 % Spiltan Investmentbolag

6,99 % Enter Småbolag

6,60 % SEB Småbolag C/R

6,44 % Spiltan Stabil

-0,22 % AMF Småbolag

Utan tvekan är det global teknologi som har gjort comeback med besked, starkt drivet sista kvartalet av att AI bubblat upp en en lösning på allt igen.