Året för den aktiva portföljen slutade visserligen rejält på plus, men betydligt sämre än index. Bara ett år kvar, sedan har det gått fem år sedan jag började med den här approachen. Om inget revolutionerande händer så är indikationen att jag behöver ta mig en funderare och skapa en portfölj som är ännu mer indexorienterad.
Jag funderar även på att ändra sättet som jag beräknar avkastning i den aktiva portföljen. Detta för att göra det enklare. Istället för att titta på genomsnittligt insatt kapital under året funderar jag på att bara jämföra startvärdet med slutvärdet, exklusive insättningar under året. De första åren har insättningarna självklart en stor effekt, men det är å andra sidan ett övergående problem eftersom de årliga insättningarna minskar i förhållande till redan insatt kapital och avkastning för varje år som går.
| År | Min portfölj |
Beta |
Alfa |
| 2021 | 24,08 % | 32,89 % | -8,81 % |
| 2022 | -3,22 % | 3,64 % | -6,86 % |
| 2023 | 36,63 % | 32,53 % | 4,1 % |
| 2024 | 26,50 % | 29,02 % | -2,52 % |
| Totalt | 107,55 % | 135,50 % | -27,95 % |
| CAGR | 20,03 % | 23,88 % | -3,85 % |
En annan fråga som jag behöver fundera på till nästa år är att titta på om vikten med 30 % globalt och 70 % svenskt skall vara kvar, om det sker någon ändring så är det i så fall att jag flyttar mer av allokeringen till det globala.
Att ha mycket i Sverige bygger ju på att svenska marknaden historiskt har utvecklats bättre än den globala, men mycket tyder på att det inte längre är någon självklarhet.
Vi får se hur det kommande året utvecklar sig.
No comments:
Post a Comment